隔天清晨，高雄的yAn光剛穿透薄霧，一凡便揣著加密的個人資產(chǎn)文件，走進(jìn)第一證券高雄分行。舒婷已在VIP接待室等候，桌上單獨放著一份標(biāo)注「個人投資賬戶」的報表，見他進(jìn)來便直入正題：「今天先專門盤點你的個人資產(chǎn)，數(shù)據(jù)都是截至昨天閉市的最新統(tǒng)計。」
她指尖落在報表核心數(shù)據(jù)上，逐項解釋：「你之前托管的2億臺幣GU票組合，這半年主要布局兩大領(lǐng)域——臺積電GU票占b60%，受南部廠區(qū)擴(kuò)建、海外訂單尤其是蘋果、高通的長期訂單帶動，GU價累計上漲12%，這部分浮盈1440萬臺幣；兆豐金、華南金等本地金融GU占b30%，上半年GU息發(fā)放率4.2%，加上GU價小幅上漲，綜合收益8%，賺了480萬臺幣；剩余10%是活期現(xiàn)金儲備，未動用過，主要用於應(yīng)對突發(fā)贖回需求?！?br>
一凡俯身核對數(shù)字，重點關(guān)心資產(chǎn)穩(wěn)定X：「臺積電後續(xù)業(yè)績能不能撐住當(dāng)前GU價？金融GU的GU息政策會有變動嗎？」舒婷立刻遞過兩份產(chǎn)業(yè)簡報：「臺積電南部廠區(qū)下季度投產(chǎn)後，產(chǎn)能將提升20%，已鎖定的訂單能覆蓋未來18個月的產(chǎn)出，業(yè)績有明確支撐；金融GU方面，近期政策鼓勵銀行支持中小企業(yè)和校園創(chuàng)新，GU息率會維持在4%-5%的穩(wěn)定區(qū)間，短期不會有大波動?！?br>
談及資產(chǎn)靈活X，舒婷補(bǔ)充：「目前2.192億臺幣的GU票資產(chǎn)，流動X很好——臺積電是藍(lán)籌GU，當(dāng)日贖回當(dāng)日到賬；金融GU掛單後也能在1-2個交易日內(nèi)成交。加上你單獨存放的3億臺幣閑置資金，個人可即時調(diào)配的資金總共5.192億臺幣，無論是應(yīng)對個人需求，還是作為聊聊項目的後盾，都足夠充裕?！?br>
一凡點頭，又問起後續(xù)調(diào)整空間：「如果想降低風(fēng)險，能不能將部分GU票轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險產(chǎn)品？」舒婷立刻給出方案：「可以拿出2000萬臺幣買短期國債，收益率3.5%左右，幾乎零風(fēng)險；或者配置5000萬臺幣的貨幣基金，隨存隨取，收益b活期高3倍，既能分散風(fēng)險，又不影響資金靈活X。不過目前你的組合風(fēng)險可控，要是沒有急用，維持現(xiàn)狀也很合適?！?br>
盤點結(jié)束時，舒婷將蓋了公章的資產(chǎn)證明和更新後的報表遞給一凡：「每月月初我會把收益明細(xì)和市場分析發(fā)給你，有任何調(diào)整需求，隨時聯(lián)系我就行?！挂环步舆^文件，心里有了清晰底數(shù)——這筆個人資產(chǎn)不僅是自己的後盾，更是「聊聊」未來遇到關(guān)鍵機(jī)會時，能穩(wěn)住陣腳的保障。