也不是只有支出，沒有進(jìn)賬。這個月通過京瑞貸款公司放款出去的5000萬房屋抵押貸款和5000萬過橋貸款已經(jīng)確認(rèn)了1900萬利息收入。
其中，5000萬房屋抵押貸款利率是月息2分，年化24，一年期和兩年期各一半，利息收入分別是600萬和1200萬。
共計1800萬的利息收入，借款人將在未來12月和24月按月進(jìn)行利息償還，借款本金是到期后一次性償還。
這是按月付息，到期還本的放款方式。
正是因?yàn)檫@種還款方式，收入雖然確認(rèn)了，但是卻沒法一次性到賬，需要在未來12年才能全部到賬完畢。
這第一月利息收入只有100萬。
另外5000萬過橋貸款，則是按01天，也是萬分之十的日利率進(jìn)行放款的，借款日期730天不等。
利息收入大概在100萬，這部分短期利息收入都是隨著5000萬貸款本金陸陸續(xù)續(xù)收回來了的。
總之，這第一月收入共計進(jìn)賬就是200萬元。
支出是1400多萬，收入是200多萬。
公司現(xiàn)金流很緊張。
何盛華想到這些事情就有些頭疼，把運(yùn)營總監(jiān)王啟航和財務(wù)總監(jiān)叫到了辦公室，把公司的財務(wù)和運(yùn)營情況都跟他們說了一番，詢問商討一下辦法。
王啟航作一臉沉思狀，考慮了一會兒，對著何盛華說道
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